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“FSB: PÚBLICA REVISIÓN POR PARES SOBRE GOBERNANZA DE RIESGOS”

Por: José I Fernández C

Foto: Head Office, The Bank of Intrenational Settlements

BASILEA SUIZA, al 11 de Febrero del 2013.- El Consejo de Estabilidad Financiera (FSB) publicó hoy una revisión temática sobre el riesgo de gobierno. El informe hace un balance de las prácticas de gobierno de riesgos en tanto de las autoridades nacionales y las empresas, los progresos realizados desde las notas revisadas de la crisis financiera, identifica las buenas prácticas y ofrece recomendaciones para apoyar nuevas mejoras.

La reciente crisis financiera global expuesto una serie de deficiencias en la gobernanza de riesgo importantes en las instituciones financieras, en relación con las funciones y responsabilidades de los directorios de las empresas (“El Consejo"), la función de gestión de riesgos de todas las empresas, y la evaluación independiente de riesgo de la gobernabilidad. Sin los controles y contrapesos adecuados proporcionados por la Junta y estas funciones, una cultura de asunción de riesgos excesivos y al apalancamiento se le permitió penetrar en muchas de estas empresas sin restricción alguna.

La revisión por pares encontró que, después de la crisis, las autoridades nacionales han tomado varias medidas para mejorar la supervisión regulatoria y de supervisión de la gestión financiera del riesgo en instituciones. Estas medidas incluyen el desarrollo o fortalecimiento de la regulación existente y su orientación, elevando las expectativas de supervisión para la función de gestión de riesgos, con la participación más frecuentemente con el directorio empresarial y la gerencia, así como evaluar la exactitud y utilidad de la información proporcionada a la junta para permitir cumplimiento efectivo de sus responsabilidades.

Sin embargo, más trabajo es necesario. En particular, las autoridades nacionales deben evaluar mejor la eficacia del marco de una empresa de gobierno sobre el riesgo, y más concretamente su cultura de riesgo, para ayudar a garantizar una buena gestión del riesgo a través del ciclo económico. Los supervisores requieren de la necesidad de fortalecer la evaluación de las estructuras de gobierno de riesgos para abarcar una visión integrada de todos los aspectos del marco.

La revisión por pares también encuestó a 36 bancos y corredores de bolsa que los miembros del FSB consideran como significativos he importantes para el propósito de la revisión. La evaluación de sus respuestas indica que muchas de las mejores prácticas de gobierno de riesgos en las empresas encuestadas están más avanzados que la dirección nacional de control, un resultado que pudo haber sido motivado por la necesidad de las empresas para recuperar la confianza del mercado.

A pesar de estos avances considerables, sigue habiendo deficiencias importantes en un número de áreas, especialmente en la función de gestión de riesgos. En el núcleo de riesgo considerable se requiere de un marco de gestión de riesgo para el apetito eficaz de la especulación y el progreso de las empresas, hasta la fecha es desigual en su desarrollo, alcance y aplicación. Muy pocas empresas pudieron identificar ejemplos claros de como se usa el marco de gusto por el riesgo en los procesos de toma de decisiones estratégicas.

A partir de las conclusiones del examen, el informe identifica una lista de gobernabilidad de los riesgos y profundas prácticas que ayuden a las empresas continuar mejorando su gestión de riesgos y ha las autoridades nacionales para evaluar su eficacia. La revisión también establece una serie de recomendaciones apuntando a áreas donde se necesita más trabajo considerable, y en particular como sigue:

1. Las autoridades nacionales deben reforzar su orientación reguladora y de supervisión para instituciones financieras y destinar los recursos adecuados para evaluar la eficacia de marcos de gobernanza del riesgo.

2. Los órganos normativos deben revisar sus principios de gobierno, teniendo en consideración las buenas prácticas de gestión del riesgo que figuran en el informe.

3. El FSB deberá explorar formas de evaluar formalmente la cultura del riesgo en las instituciones financieras.

4. El FSB deberá proporcionar una orientación general sobre los elementos clave que deben ser incluidos en los marcos del gusto de riesgo y establecer una nomenclatura común para términos usados en las declaraciones de gusto por el riesgo.

Tiff Macklem, Secretario del FSB’s (SCSI: Standing Committee on Standards Implementation ), dijo: "La opinión útil reúne buenas prácticas de gobierno de riesgos e identifica el trabajo de seguimiento que hay que hacer por las autoridades nacionales para fortalecer su capacidad de evaluar la eficacia de los marcos de las empresas de riesgo sobre la gobernabilidad. Los acontecimientos recientes de titulares y actividades en torno a algunas grandes instituciones financieras ponen de relieve la importancia de la promoción y aplicación de una cultura de riesgos. "

Teo Swee Lian, Presidente del Equipo de Revisión Inter-Pares sobre la gobernanza del riesgo, dijo que "Si bien las medidas que se han tomado para mejorar la gobernanza del riesgo, la revisión mostró que todavía hay lagunas que deben ser abordadas por las empresas y los supervisores. En el informe se formulan recomendaciones que ayudará a los supervisores en todas partes a subir el listón de sus expectativas de gestión del riesgo por lo que las prácticas de las empresas siguen mejorando a través de los cambios del entorno. "

Notas para los editores

El FSB ha sido creada para coordinar a nivel internacional el trabajo de las autoridades financieras y organismos internacionales de normalización y para desarrollar y promover la implementación de políticas efectivas de los sectores normativos, de supervisión y de otras instituciones financieras en el interés de la estabilidad financiera. Reúne a las autoridades nacionales responsables de la estabilidad financiera en 24 países y jurisdicciones, instituciones financieras internacionales, el sector específico de agrupaciones internacionales de reguladores y supervisores, y los comités de los bancos centrales de expertos. El FSB también lleva a cabo de extensión con 65 otras jurisdicciones a través de sus seis regionales grupos consultivos. La revisión por pares sobre la gobernanza del riesgo es la sexta revisión por pares temáticos realizados por la FSB y el primer examen temático con los objetivos y directrices revisadas para la realización de revisiones por pares establecidos en el Manual de diciembre 2011 FSB Peer Reviews.

Exámenes temáticos se centran en la aplicación y eficacia a través de la FSB y sus miembros sobre las normas financieras internacionales desarrolladas por organismos de normalización y las políticas acordadas en el FSB en laguna área en particular importante para la estabilidad financiera global.

Exámenes temáticos también pueden analizar otras áreas de importancia para la estabilidad financiera global, donde normas internacionales o políticas aún no existen. Los objetivos de los exámenes son para fomentar la aplicación coherente entre países e intersectoriales, para evaluar en la medida en que las normas y políticas han tenido los resultados previstos, y para determinar las deficiencias y debilidades en las áreas revisadas y de hacer recomendaciones para posibles seguimientos, incluso a través de la elaboración de nuevas normas, por los miembros del FSB.

El informe publicado hoy describe los hallazgos y conclusiones de la gestión del riesgo y de revisión por pares. El proyecto del informe fue preparado por un equipo de expertos procedentes de FSB miembros de instituciones y dirigido por Teo Swee Lian, Director General Adjunto de la Autoridad Monetaria de Singapur. El examen se ha beneficiado de un diálogo con “Los Directores del Comité de Riesgos” y de riesgo principal

funcionarios de varias empresas participaron en la revisión y discusión con el FSB y la Comisión Permanente de Aplicación de Normas.

El FSB está presidido por Mark Carney, Gobernador del Banco de Canadá. Su Secretaría se encuentra en Basilea, Suiza, y es parte medular del Banco de Pagos Internacionales.

Para más información sobre el FSB, visite el sitio web de FSB, www.financialstabilityboard.org.

Fuente: Banco de Pagos Internacionales, Información Bajo Embargo solo para el manejo de Periodistas Internacionales Autorizados por el BIS.


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