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“BIS estadísticas bancarias internacionales a finales de diciembre 2013”

Por: José Ignacio Fernández Carús

Foto: JIFC Periodista Autorizado por el Banco (BIS), para el manejo de información bajo embargo

BASILEA, SUIZA al 24 de Abril del 2014

Aspectos más destacados de las últimas estadísticas bancarias internacionales :

 Los activos transfronterizos de los bancos declarantes al BPI contratados fueron por USD$93 Billones (0,3%) entre finales de Septiembre y finales de diciembre de 2013. Activos en oficinas bancarias así como las entidades no bancarias cayeron.

Si bien este fue el séptimo trimestre consecutivo de reducción en los activos transfronterizos el ritmo de descenso fue más lento que en los dos trimestres anteriores.

 Reclamaciones denominadas en Euros contratadas contrajeron por USD$ 325 Billones (3,3 %) entre finales de septiembre y finales de Diciembre de 2013. Por el contrario, las reclamaciones en dólares y en yenes japoneses crecieron en USD$49 Billones (0,4%) y por $ 62 mil millones (5,3 %), respectivamente.

 Los préstamos transfronterizos a las economías de mercados emergentes se incrementó en 95 mil millones dólares (2,7%) en el Q4 de 2013 . El expansión se concentró principalmente en países emergentes de Asia y China en particular (85$ mil millones de dólares o 11%) .

Datos a finales de diciembre de 2013 en especial las estadísticas bancarias consolidadas en base de riesgo final, se ven afectados por los cambios metodológicos relacionados con la implementación de mejoras recomendado por el CGFS. Roturas importantes se registraron entre los períodos que se resumen en las páginas 5-6.

Los datos están sujetos a cambios ; los datos revisados se darán a conocer junto con el próximo Informe Trimestral del BPI , el 2 de junio de 2014.

La evolución reciente de los mercados bancarios internacionales

Entre finales de septiembre y finales de diciembre de 2013, el crédito bancario transfronterizo se contrajo por séptimo trimestre consecutivo (cuadroA1). El USD$93 Billones dólares (0,3%). La caída sumo el tamaño de la disminución agregada desde finales de marzo 2012 a 2,3 billones de dólares, o el 7,7 %. Sin embargo, la última contracción fue considerablemente más pequeñas que las de los dos trimestres anteriores , que promediaron USD$ 519 mil millones (1,8 %).

El crédito transfronterizo a las oficinas bancarias así como prestatarios no bancarios cayeron. Los activos interbancarios que en las posiciones de captura statistics1 bancarias territoriales con oficinas relacionadas, así como sin relación¡ los bancos, disminuyeron en USD$79 mil millones (0,5%). Los préstamos transfronterizos a entidades no bancarias que incluyen principalmente instituciones no bancarias, instituciones financieras, gobiernos y corporaciones, también registraron una caída modesta (USD$14 Billones 0,1 %) durante los últimos tres meses de 2013.

Reclamos transfronterizos denominados en EUROS

Activos transfronterizos denominados en euros La caída agregada de activos transfronterizos en Q4 2013 era más que explicita por un monto de USD$325 Billones o (3,3%) de contracción de los activos denominados en euros ( Gráfico 1 , panel izquierdo ). Por el contrario las reclamaciones en dólares de EE.UU. y en yenes japoneses aumentaron en USD$ 49 mil millones (0,4 %) y por USD$ 62 Billones o (5,3 %), respectivamente.

La fuerte caída de los activos transfronterizos en euros durante el Q4 de 2013 es parte de una más amplia tendencia observada en los últimos años . El saldo vivo de euros de préstamos bancarios transfronterizos - incluyendo los préstamos dentro de la zona euro- se han reducido en € 1,8 Trillones (21%), ya que alcanzaron un máximo de € 8,8 Trillones a finales de Marzo de 2008. La contracción de los préstamos transfronterizos en euros representaron casi dos tercios de la reducción global de las existencias de activos transfronterizos (medidos en dólares ) durante el mismo período.2

La disminución de la denominada en euros transfronteriza entre finales de marzo de 2008 y finales de 2013 se distribuyó ampliamente entre los países y sectores prestatarios (Gráfico 1 , panel central). Activos en oficinas bancarias situadas dentro de la zona del euro se contrajeron en € 1,2 Trillones (32%) durante el periodo 2008-13 y los de los prestatarios no bancarios en la zona del euro se redujeron en €180 mil millones (8,3%) 0,3 los prestamos transfronterizos en euros a los prestatarios pertenecientes a la zona se contrajeron considerablemente así: por € 360 mil millones (18 %) vis -à-vis oficinas bancarias y € 98 mil millones (11%) vis -à-vis las entidades no bancarias . En 2013 los préstamos del euro a euro bancos de la zona siguieron disminuyendo , mientras que a los no bancos fuera de la zona del euro se mantuvo más o menos estable.

Las estadísticas bancarias por nacionalidad pueden ser utilizados para investigar lo que sistemas bancarios fueron los responsables de la contracción de los activos transfronterizos en euros (Cuadro A2) . € 1.9 Trillones (29 %) la caída reportada por las oficinas de los bancos de la zona euro representó la inmensa mayor parte de la disminución general que tuvo lugar entre finales de marzo de 2008 y finales de diciembre de 2013 ( Gráfico 1, panel derecho) . Denominados en euros los préstamos transfronterizos por las oficinas de los bancos suizos también se contrajeron considerablemente (€ 169 mil millones , o 36 %). Por el contrario , los bancos estadounidenses y japoneses reportaron aumentos mayores en ese período de € 133 mil millones (49 %) y € 73 mil millones (21% ), respectivamente. Las reclamaciones transfronterizas en euros de los bancos del Reino Unido que habían crecido rápidamente entre finales de marzo de 2008 y fines de junio de 2012 a ( €389 mil millones o el 49 %), se redujeron drásticamente entre mediados de 2012 y finales de 2013 a ( €422 mil millones , o 36 %).

El crédito a las economías de mercado emergentes

Los préstamos transfronterizos de los mercados emergentes crecieron en 95 mil millones de dólares (2,7%) entre finales de septiembre y finales de Diciembre de 2013. Los números enmascarados agregados nos dan una divergencia sustancial entre los mercados emergentes en la región. Impulsados por el fuerte crecimiento de los préstamos a China, los activos transfronterizos en la Asia emergente continuaron su constante expansión en el cuarto trimestre de 2013 (USD121 $ Billones o 7,3%). El crédito transfronterizo a América Latina y el Caribe también se expandió, pero a un ritmo mucho más lento ( USD$ 5.5 mil millones o 0,9 %).

Por el contrario, las reclamaciones en Europa emergente, África y el Medio Oriente se redujeron (en USD$ 12 mil millones, o un 1,7 % y por USD$ 20 mil millones, o 4.0 % , respectivamente).

Al igual que en trimestres anteriores el último incremento trimestral del crédito bancario transfronterizo a las economías emergentes de Asia fue impulsado principalmente por un fuerte crecimiento en las reclamaciones de China (USD85 mil millones de dólares o 11 %) . La consolidación de estadísticas bancarias indican que el reciente crecimiento robusto en los préstamos bancarios internacionales a China fue impulsado principalmente por préstamos a corto plazo. La parte de los activos internacionales frente a China con un remanente de vencimiento inferior a un año aumentó de 56 % a fines de 2007 a 76 % a fines de 2010 , y a 79 % a finales de 2013 .

Los activos transfronterizos en el resto de la Asia emergente se incrementaron en USD36 mil millones dólares (4,0 %) entre finales de Septiembre y finales de diciembre de 2013. Activos en Indonesia aumentaron en USD$ 4.4 mil millones (5,6 %). Por el contrario, los préstamos contratados transfronterizos a Corea cayeron por USD$ 3.0 mil millones (1,6%). Mientras tanto, los reclamos transfronterizos en la India se mantuvieron prácticamente sin cambios en el Q4 de 2013, en contraste con los dos trimestres anteriores de descensos.

Los préstamos transfronterizos a América Latina y el Caribe también se han expandido. Sin embargo, el aumento representa sólo una reversión parcial de las importantes reducciones observadas en el segundo y tercer trimestres de 2013.5 Los préstamos transfronterizos a México crecieron en USD$ 8,6 mil millones (7,5 %) en el Q4 de 2013 . Por el contrario, transfronteriza reclamaciones transfronterizas en Brasil se redujeron en USD$5,0 mil millones o (1,6%). Las estadísticas bancarias consolidadas revelan que en general la expansión del crédito transfronterizo a América Latina y el Caribe y esto se produjo a pesar de una caída en los préstamos a la región por los bancos de Estados Unidos cuya participación en los activos exteriores en la región disminuyó de 21 % a finales de septiembre 2013 a 20 % a fines de diciembre de 2013.

Por el contrario la participación de los bancos Españoles, que se financian por sus filiales en los países prestatarios y por lo tanto tienden a ser financiados a nivel local por estos, se elevó de 39% a 41% durante el mismo período. Los activos transfronterizos en Europa emergente siguieron cayendo en el Q4 de 2013.

Los avances en la región estaban dominados por una considerable contracción en los préstamos a Rusia (USD$11 millones de dólares o 6,1%). En el resto de la región el panorama fue mixto. Activos en Turquía y Polonia aumentaron. USD$2.2 mil millones o (1,2 %) y USD$ 1,6 mil millones de dólares o (1,4 %) respectivamente . Por el contrario los préstamos a Hungría disminuyeron en USD$ 3.0 mil millones (6,8 %).

Las estadísticas bancarias consolidadas indican que a finales de diciembre de 2013 en vísperas de los recientes disturbios en Ucrania, las reclamaciones de los bancos extranjeros en Rusia se situaron en USD$242 Billones en una base inmediata a los prestatarios y USD$219,000 millones en base de último riesgo. El riesgo Francés (usd$49 millones de dólares en base ultimas de riesgo) y EE.UU. (USD$32 millones) y el italiano (USD $29 Billones de dólares) los bancos registraron las mayores acciones en circulación de los activos exteriores de Rusia (Gráfico 2, panel izquierdo) . Los activos transfronterizos representaron la mayor parte de los reclamos de bancos de los EE.UU. Los activos exteriores de país. Por el contrario, la mayor parte de los activos exteriores de los bancos franceses e italianos residentes en Rusia consistieron en reclamos de activos locales registrados por las filiales rusas de estos bancos . Tales afirmaciones son en gran medida financiadas localmente.

Además de estos reclamos extranjeros, los bancos declarantes al BPI tenían otras exposiciones potenciales -que comprenden los contratos de derivados, garantías concedidas y compromisos de crédito a los residentes de Rusia por un total de USD$151 mil millones dólares. La mayoría (USD$125 millones de dólares) de estas exposiciones fueron en forma de garantías ampliadas que cubre principalmente los pasivos contingentes de los vendedores de protección CDS (en valores nominales )7.

Es importante destacar que este tipo de pasivos contingentes relacionados con los CDS generalmente se reportan en términos brutos, sin tener en cuenta los acuerdos de compensación o garantía. Por tanto, representan un tope a los bancos relacionados a las exposiciones de CDS’s a un determinado país .

Las exposiciones extranjeras de los bancos internacionalmente activos en Ucrania fueron mucho menores que los de Rusia. A fines de diciembre de 2013 los activos exteriores igualaron USD$27 mil millones dólares en un préstamos inmediatos base y USD$24 mil millones de dólares en base al riesgo último. Los bancos europeos representaron más del 90 % de toda los activos exteriores frente a este país (Gráfico 2, panel derecho). La mayor parte (USD$15 millones) de los activos exteriores en Ucrania comprendía los reclamos locales de las filiales de los bancos extranjeros de en Ucrania. Los Bancos que reportan al BPI de posibles exposiciones a Ucrania alcanzaron USD$ 19 mil millones.

Fuente: Banco de Pagos Internacionales (BIS).


“BIS estadísticas bancarias internacionales a finales de diciembre 2013” 
 
 
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