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“EL CONSEJO DE ESTABILIDAD FINANCIERA (FSB) PUBLICÓ HOY UNA REVISIÓN TEMÁTICA DE PARES EN LOS MARCOS DE SUPERVISIÓN Y ENFOQUES PARA LOS BANCOS DE IMPORTANCIA SISTÉMICA (SOB).

Por: José I Fernández C

The Head Office: The Bank of International Settlements

BASILEA SUIZA al 26 de Mayo del 2015.- El examen, que se llevó a cabo en estrecha colaboración con el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS), evalúa el progreso hacia la mejora de los marcos de supervisión y enfoques para SIB desde la crisis financiera, en particular para los bancos de importancia sistémica mundial (G-SIB). El aumento de eficacia de la supervisión es un pilar fundamental del marco de políticas FSB para reducir el riesgo moral de las instituciones financieras de importancia sistémica (SIFI).

La revisión por pares encontró que las autoridades nacionales han dado pasos importantes para mejorar la eficacia de supervisión dentro de sus marcos institucionales. Las autoridades están utilizando una gama más amplia y sofisticada de herramientas de supervisión, que a su vez contribuye a un enfoque de supervisión más prospectivo para capturar tanto los riesgos actuales como los emergentes. El alcance de la supervisión también se ha ampliado para incorporar consideraciones Macro-prudenciales y Resolutivas. Estos cambios se basan en el diálogo mejorado entre los supervisores y la junta directiva y la alta dirección de la SIB, tanto en términos de nivel de antigüedad y de frecuencia. El gobierno corporativo y el desarrollo de planes de recuperación y resolución son áreas comunes de atención a través de muchas jurisdicciones.

Estos resultados también se reflejan en la retroalimentación de los 13 G-SIB que fueron encuestados como parte de la revisión por pares. Los 13 G-SIB observaron un aumento en la intensidad de supervisión, en particular, sobre el capital y la liquidez, y muchos destacaron un aumento en el número y la profundidad de los exámenes de control y las solicitudes de datos. Acciones de supervisión en respuesta a los hallazgos también se observaron como se han fortalecido. Al mismo tiempo, los 13 G-SIB darían la bienvenida al desafío más abierto y constructivo de los supervisores como parte del diálogo de supervisión.

Más el trabajo sin embargo, se necesita mejorar para evaluar la eficacia de la supervisión adicional. En particular, una de las principales conclusiones de la revisión es la importancia de fortalecer la cooperación en la supervisión transfronteriza y la construcción de la confianza mutua que se necesita - en los buenos tiempos, pero más aún en tiempos difíciles. La eficacia también podría reforzarse mediante el establecimiento y aplicación de estrategias y prioridades de supervisión claras y transparentes. La comunicación con las empresas en estas prioridades, así como sobre los resultados de las actividades de supervisión, incluidas las solicitudes de datos, estos requisitos son necesario reforzar. Uno de los retos pendientes para avanzar aún más es la eficacia de supervisión en la necesidad de las autoridades para gestionar eficazmente el volumen de los cambios regulatorios y de supervisión, entre ellos tener suficientes recursos presupuestarios y construir y mantener una fuerza de trabajo calificada, capaz y con experiencia.

A partir de las conclusiones del examen, el informe establece una serie de recomendaciones dirigidas a las áreas donde se necesita más trabajo. Se recomienda que las autoridades de supervisión lo siguiente:

· Definir claramente su estrategia y prioridades de supervisión, establecer un proceso formal de evaluación de eficacia de la supervisión en armonía de la estrategia y las prioridades establecidas, y seguir avanzando en la atracción y retención de recursos de supervisión cualificados.

· Fortalecer aún más en su compromiso con los bancos, en particular a nivel de la junta de accionistas y con la alta dirección, con el objetivo de informar a cerca de las evaluaciones de riesgo de supervisión mediante una mayor comprensión de los modelos de negocio G-SIB.

· La información de prensa hacia los Bancos para mejorar sus sistemas de tecnología de la información y gestión de la información para proporcionar información sólida y oportuna sobre el riesgo de las instituciones sobre la base de toda la empresa. i

· Continuar para garantizar que las solicitudes de datos son dirigidos y evaluados para el propósito y la buena intención, incluso a través de la coordinación entre las autoridades de origen y de acogida con eficacia.

El informe también incluye recomendaciones dirigidas a los órganos normativos (SSB). En particular, los BCBS deben ayudar a los supervisores en el establecimiento de estrategias eficaces de supervisión y los marcos de propensión al riesgo; el FSB trabajará con los SSBs para explorar maneras de promover el objetivo de lograr evaluaciones coordinadas rigurosas de los riesgos que enfrentan las G-SIFI ha través de los colegios de supervisores; el FSB y el BCBS cooperarán para desarrollar formas de fomentar la cooperación en la supervisión aun mayor transfronteriza y la coordinación.

Ravi Menon, presidente del Comité Permanente de la FSB sobre Normas de Aplicación, dijo: "En los últimos años, ha habido un mayor enfoque de supervisión de riesgos en todo el sistema, los marcos de gobernanza del riesgo, y la recuperación y la planificación de resolución. Esto ha contribuido a una mejor comprensión de los modelos de negocio de los bancos - sus complejidades, así como sus vulnerabilidades potenciales. A pesar de este avance, aún hay margen para mejorar la eficacia de la supervisión, sobre todo en una base transfronteriza para las instituciones con una presencia global ".

Helen Rowell, presidente del equipo de revisión por pares en los marcos de supervisión y enfoques para la SIB, dijo: "A medida que las reformas regulatorias se asientan y la memoria de las fallas globales que generaron la crisis financiera mundial se absorben, la supervisión será cada vez más importante para enfrentar los nuevos desafíos, especialmente para las instituciones globales de forma rápida y cambiante sobre las economías y mercados altamente interconectados. El informe establece recomendaciones que ayudarán a los supervisores abordar estos desafíos, así como los impedimentos para una supervisión más efectiva, para garantizar la supervisión de intensidad se mantiene, y el logro de sus resultados esperados se acentúa".

Notas para los editores

El FSB comenzó un programa regular de exámenes por homólogos en 2010, que consiste en revisiones temáticas y exámenes de los países. La revisión por pares en los marcos de supervisión y enfoques para los SIB es la revisión por pares temática novena, realizada por el FSB. Las evaluaciones inter pares se llevan a cabo de acuerdo con los objetivos y las directrices establecidas en el Manual para el “FSB Peer Reviews.” Todos los informes de revisión por pares publicados están disponibles en el sitio web del FSB.

El informe de revisión por pares lleva adelante una recomendación que figura en el informe del FSB sobre los avances y próximos pasos para poner fin ha demasiado grandes para quebrar para lanzar una revisión por pares de marcos de supervisión y enfoques para identificar las mejoras y retos pendientes en las prácticas de supervisión para los SIB, incluyendo la capacidad de los supervisores para ejercer juicio y de manera más eficaz desafiar las prácticas de gestión de riesgos instituciones y procesos de toma de decisiones. La revisión por pares cubre aquellas jurisdicciones que son el hogar de un G-SIB y recoge la opinión de un número representativo de los G-SIB seleccionados por las autoridades de origen.

Algunas otras jurisdicciones del FSB se ofrecieron para ser incluidos en la revisión con el fin de compartir sus experiencias sobre los cambios en los marcos de supervisión y enfoques para los bancos que se identifican como importantes para su economía. La revisión se centra principalmente en las recomendaciones que figuran en el FSB, este informa sobre la supervisión mejorada, en particular las mencionadas en el informe de 2014, y las conclusiones del FMI-Banco Mundial (WB) FSAP en los recursos de supervisión y la independencia operativa. La revisión también se basa en publicaciones BCBS recientes pertinentes a la eficacia de la supervisión, pero no evalúa la aplicación o la eficacia de las normas o principios BCBS.

El proyecto de informe fue preparado por un equipo de expertos de las instituciones miembros del FSB y dirigidos por Helen Rowell, y miembros, de Australia Prudential Regulation Authority (APRA). Las conclusiones de la revisión se basan en las respuestas al cuestionario y el seguimiento, de las conversaciones con autoridades de supervisión de las jurisdicciones de FSB, así como oficiales de riesgo principales y otros altos directivos de los 13 encuestados G-SIB.

El FSB ha establecido para coordinar a nivel internacional la labor de las autoridades financieras nacionales y organismos internacionales de establecimiento de normas y para desarrollar y promover la aplicación de las políticas del sector financiero de regulación, supervisión y otras eficaces medidas en aras de la estabilidad financiera. Reúne a las autoridades nacionales responsables de la estabilidad financiera en 24 países y jurisdicciones, las instituciones financieras internacionales, agrupaciones internacionales de reguladores y supervisores de sectores específicos, y los comités de expertos de los bancos centrales. El FSB también lleva a cabo de divulgación con otras 65 jurisdicciones a través de sus seis grupos consultivos regionales.

El FSB está presidido por Sr. Mark Carney, gobernador del Banco de Inglaterra. Su Secretaría se encuentra en Basilea, Suiza, y es auspiciada por el Banco de Pagos Internacionales.

Fuente: The Bank of International Settlements.


 
 
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