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“ESATDÍSTICAS BANCARIAS A JUNIO: BANCO DE PAGOS INTERNACIONALES (BIS)”

Por: Jose I Fernández C

Foto: Director y Editor General, periodista autorizado para el manejo de información bajo embrago

Por: José I Fernández C

BASILEA., SUIZA al 18 de Octubre del 2016

1. Aspectos destacados

Aspectos más destacados de las últimas estadísticas bancarias internacionales del BPI para Q2-2016:

 Los créditos internacionales para las economías avanzadas se estancaron en el segundo trimestre de 2016. Si bien los activos transfronterizos globales aumentaron en USD$464 mil millones entre finales de marzo y finales de junio de 2016, la actividad intragrupo representó la mayor parte del aumento. Sobre una base consolidada, después de excluir las posiciones intragrupo los activos internacionales de los bancos eran prácticamente sin cambios.

 A diferencia de la tendencia general, las reclamaciones sobre las economías de mercados emergentes se incrementaron en USD$110 mil millones en el Q2 2016, el primer incremento sustancial en un año. El incremento fue liderado por un aumento de USD$61 mil millones en activos frente a China (República Popular de China). Los préstamos transfronterizos a Oriente Medio y América Latina también se incrementaron, mientras que los préstamos a economías emergentes de Europa siguieron disminuyendo.

2. Los acontecimientos recientes en el mercado bancarios internacionales

El crédito bancario transfronterizo se estancó en el segundo trimestre de 2016. El BPI de estadísticas de locación bancarias (LBS) 1 revelan que, al cierre de junio de 2016, los activos transfronterizos se situaron en USD$27,4 billones, prácticamente sin cambios respecto al año anterior (Gráfico A. 1, paneles superiores). A pesar que los activos transfronterizos aumentaron en USD$464 millones en el Q2-2016, la mayor parte del incremento se debió a la actividad intragrupo. Los activos transfronterizos a entidades no bancarias aumentaron ligeramente (por USD$91 mil millones), con una caída de USD$109 millones de dólares en títulos de deuda que fue compensada por el aumento de préstamos y otros instrumentos.

El crédito a entidades no bancarias se estanco en el Q2- 2016

En el contexto de la actividad bancaria internacional., estancada en general, los activos transfronterizos de los bancos, que en las posiciones de captura LBS con oficinas relacionadas, así como los bancos no relacionados, subió por USD$347 millones.2 La mayor parte del incremento se debió a un aumento de la cruzada en reclamaciones transfronterizas en oficinas relacionadas (A.1 Graph, paneles superiores). La tasa de crecimiento anual de los créditos interbancarios transfronterizos se mantuvo en un terreno negativo, a -3%.

El incremento trimestral de los activos interbancarios transfronterizos se extendió a través de los países prestatarios de los principales sistemas bancarios y de préstamos. Con respecto al lado de endeudamiento, los activos transfronterizos de los bancos en Alemania se expandieron más, de USD$82 mil millones, principalmente por el aumento en las solicitudes denominadas en euros. Los activos transfronterizos de los bancos en el Reino Unido (+ USD$58 mil millones) y en Los Estados Unidos (+ USD$ 52 mil millones) también crecieron, impulsados por posiciones denominadas en dólares estadounidenses.

Con respecto a las operaciones activas, los activos interbancarios transfronterizos de los bancos japoneses se expandieron en USD$ 72 mil millones. Fueron seguidos por el alemánia (+ USD$68 mil millones), Suiza (+USD$ 47 mil millones) y los bancos franceses (+ USD$40 mil millones de dólares). Reclamaciones denominadas en dólares estadounidenses en oficinas relacionadas representaron más de la mitad del aumento de los préstamos interbancarios en el caso de los bancos suizos, y durante más de 90% del aumento en el caso de los bancos japoneses.

Las estadísticas bancarias se basan en la ubicación de las oficinas bancarias y capturan la actividad de todas las oficinas bancarias internacionalmente activas en los países declarantes, independientemente de la nacionalidad del banco matriz. Los bancos registran sus posiciones sobre una base no consolidada, incluyendo aquellos afiliados vis-à-vis del grupo bancario en otros países.

BIS estadísticas bancarias internacionales al cierre de junio del año 2016

Los activos transfronterizos a entidades no bancarias - instituciones financieras no bancarias, principalmente, los gobiernos y las sociedades no financieras - aumentaron en USD$91 mil millones entre finales de marzo y finales de junio de 2016 (véase el Gráfico A.1, paneles superiores). Este número agregado enmascara variaciones significativas entre los instrumentos. Mientras que los bancos extendieron más crédito a entidades no bancarias en términos de créditos transfronterizos (USD$146 mil millones de dólares), sus tenencias de valores de deuda se redujeron en USD$109 mil millones de dólares.

El BPI Estadísticas Bancarias Consolidadas del (CBS) de forma inmediata de contraparte proporciona un desglose más detallado de las reclamaciones sobre los prestatarios no bancarios. Indican que la parte de los activos internacionales frente a la sector4 oficial en las economías avanzadas se redujo ligeramente en el Q2 2016 (del 24% al 23%). Esta fue la primera caída en la parte del sector oficial global desde Q1 2013. Fue impulsado principalmente por activos frente al sector oficial de los Estados Unidos, cuya participación cayó del 33% al 31% durante el Q2 de 2016.

En términos de detalle por monedas, el aumento global en el crédito transfronterizo refleja en las LBS que fueron impulsadas principalmente por un aumento de USD$337 mil millones en demandas denominadas en dólares estadounidenses (A.1 Graph, paneles de media). Con ello, el total pendiente de los activos transfronterizos denominados en dólares estadounidenses, aumentaron USD$13.2 billones. Los préstamos transfronterizos en euros también aumentaron (por USD$46 mil millones), aunque de forma más moderada. Además, bancos declarantes al BPI extendieron más al crédito transfronterizo denominado en libras esterlinas con ($40 billones) y francos suizos en (USD$31 mil millones). Por el contrario, los activos transfronterizos denominados en yenes se produjo un descenso $17 mil millones yenes.

Los préstamos transfronterizos a las economías de mercados emergentes recogen en el segundo trimestre de 2016 el primer aumento considerable del préstamo transfronterizo a las economías de mercado emergentes (EME) en un año. Los LBS revelan que los activos transfronterizos en las EME se incrementaron en USD$110 mil millones (Gráfico A.2; Gráfico A.3, paneles inferiores). Sin embargo, esto sólo se compensa parcialmente por la disminución USD$379 billónes experimentado durante los tres trimestres anteriores, tomando las acciones en circulación de activos transfronterizos en las EME a USD$3.3 billones de dólares a finales de junio de 2016 (un descenso del 8% respecto al año anterior). Todas las principales regiones EME compartieron el último incremento trimestral, con la excepción de Europa emergente.

El aumento de USD$61 mil millones en préstamos transfronterizos a China dominó la expansión de USD$70 mil millones en préstamos a las economías emergentes de Asia. A pesar de esta reciente fortaleza, los créditos en China y Asia emergente se mantuvo muy por debajo de los niveles observados hace un año (-24% y -15%, respectivamente). El panorama para el crédito bancario transfronterizo a otros países de Asia emergente varió notablemente. Corea (+ USD$9 mil millones), Tailandia (+ USD$3 mil millones) y Mongolia (+ USD$2 mil millones) los activos transfronterizos aumentaron por arriba de los residentes. Por el contrario, los préstamos a la India y China de Taipei se contrajeron (por USD$7 mil millones y USD$ 2 mil millones, respectivamente).

Los préstamos transfronterizos a América Latina y el Caribe crecieron en USD$11 mil millones en Q2 2016. Los activos en México y Brasil en forma de desarrollos regionales en general aumentaron, con el crédito transfronterizo a los residentes de estos países en crecimiento por USD$6 mil millones y USD$4 mil millones, respectivamente. Las estadísticas del BPI consolidadas bancarias (CBS) de forma inmediata de contraparte indican que los bancos españoles representaban una parte sustancial de la última expansión trimestral de los préstamos a Brasil.

Préstamos a economías emergentes de Europa se produjo un descenso USD$5 millones hacia bajo del estancamiento del trimestre anterior. A partir de USD$523 mil millones, los activos transfronterizos eran todavía de un 6% por debajo de los niveles observados el año anterior. El panorama global, sin embargo, esconde una considerable variación entre los distintos países. Los préstamos transfronterizos a Rusia se redujeron en otros USD$5.3 mil millones en Q2 2016 para apenas alcanzar USD$82 billones por pagar, frente a un máximo de USD$189 millones a finales de marzo de 2013. Esta última caída trimestral tuvo la tasa anual de disminución de un 23%. Por el contrario, los activos transfronterizos en Polonia y la República Checa se incrementaron en USD$1.7 mil millones y USD$1.5 mil millones, respectivamente.

Las CBS se basan en la nacionalidad de los bancos de memoria y se les informa sobre una base consolidada en todo el mundo, es decir, excluyendo las posiciones entre las filiales de los mismo grupos bancarios. Los bancos consolidan sus posiciones entre oficinas y se entrega tan solo un informe de sus afirmaciones sobre los prestatarios no relacionados sin proporcionar dicho detalle. Como consecuencia, cambios en las tasas de cambio ajustados no están disponibles en las CBS.

El término "sector oficial", como se usa en las CBS se refiere colectivamente a las administraciones públicas y los bancos centrales.

1 la evolución trimestral de los saldos vivos se ajustan por el impacto de las fluctuaciones de los tipos de cambio entre la respectiva

2 cuartos de extremos y de alteraciones metodológicas en la serie de datos.

3 El término "sector oficial", como se usa en el CBS se refiere colectivamente a las administraciones públicas y los bancos centrales.

4 BIS estadísticas bancarias internacionales al cierre de junio el año 2016

Fuente: Banco de Pagos Internacionales, traducción al idioma ingles por el que suscribe.


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