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“EL FSB PUBLICA UN INFORME DE PROGRESO SOBRE CÓMO ABORDAR LAS DISMINUCIONES EN LA BANCA CORRESPONSAL Y RECOMENDACIONES SOBRE REMESAS”

Por: José I Fernández C

Foto: Editor y Director General

BASILEA., SUIZA al 16 de Marzo del 2018.- El Financial Stability Board (FSB) publicó hoy dos informes como parte de su trabajo para evaluar y abordar el declive en las relaciones de corresponsalía bancaria (1) un informe de progreso en el plan de acción FSB para evaluar y abordar el declive en la banca corresponsal y (2) un balance sobre el acceso de los proveedores de servicios de remesas a los servicios bancarios, que incluye recomendaciones para mejorar el acceso. Estos informes han sido entregados a los Ministros de Finanzas del G20 y a los Gobernadores de los Bancos Centrales. Una nota de portada breve para el G20 también se publicó hoy, y destaca los mensajes principales.

La disminución en el número de relaciones de corresponsalía sigue siendo motivo de preocupación para la comunidad internacional porque, en las jurisdicciones afectadas, puede afectar la capacidad de enviar y recibir pagos internacionales, o conducir algunos flujos de pagos clandestinamente, con posibles consecuencias negativas para el comercio internacional., crecimiento, inclusión financiera, así como la estabilidad e integridad del sistema financiero. La reducción en las relaciones de corresponsalía también ha tenido un impacto significativo en la capacidad de los proveedores de servicios de remesas para acceder a los servicios bancarios. El impacto es particularmente agudo en aquellos países en desarrollo donde las remesas representan un porcentaje significativo del Producto Interno Bruto.

El Sr. Alexander Karrer, presidente del Grupo de Coordinación Bancaria Corresponsal del FSB y Subsecretario de Estado del Departamento Federal de Finanzas de Suiza, dijo: "El FSB ha avanzado bastante en su trabajo coordinado con otros organismos internacionales en la banca corresponsal y nuestro inventario establece un claro conjunto de recomendaciones para abordar los problemas que enfrentan los proveedores de servicios de remesas. Si bien no existen "balas de plata", las acciones llevadas a cabo hasta la fecha bajo el plan de acción coordinado FSB tienen la intención de revertir el declive global. Pero, para hacerlo, tendrán que ser seguidos por las autoridades nacionales y las industrias bancarias y de remesas ".

Informe de progreso

El informe de progreso destaca las medidas adoptadas para implementar el plan de acción de cuatro puntos del FSB en la banca corresponsal desde la actualización de julio de 2017 del FSB. Éstas incluyen:

• Fortalecimiento de las herramientas para la debida diligencia por parte de los bancos corresponsales: el Sr. Wolfsberg Group (1) de bancos corresponsales publicó en febrero de 2018 un cuestionario de diligencia debida bancaria corresponsal, que respaldará una recopilación más estandarizada de información sobre los bancos respondedores. El Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS), el Comité de Pagos e Infraestructuras del Mercado (CPMI), el Grupo de Acción Financiera (GAFI) y el FSB hicieron una declaración conjunta el 6 de marzo y acogieron con satisfacción el cuestionario como una de las iniciativas de la industria que ayudarán a abordar la disminución en el número de relaciones de corresponsalía bancaria.

Además, es necesario continuar implementando iniciativas industriales que hagan un seguimiento de las recomendaciones de CPMI, como las utilidades de Know-Your-Customer, la opción publicada recientemente para incluir el identificador de entidad jurídica en los mensajes de pago y los estándares de la industria sobre el uso de estos mensajes.

• Recopilación y análisis de datos: el FSB publicó el 6 de marzo una Actualización de Datos Bancarios Corresponsales, usando datos proporcionados por SWIFT sobre el número de relaciones de corresponsalía bancaria, el Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional (FMI) también están monitoreando desarrollos y analizando el impacto de la disminución en el número de relaciones.

• Clarificación de las expectativas regulatorias: el GAFI y BCBS están llevando a cabo encuestas de sus miembros para evaluar la transmisión y la tracción de su orientación sobre la banca corresponsal.

• Fortalecimiento de la Capacidad Nacional: los proveedores de asistencia técnica del sector público promueven la coordinación de sus actividades de creación de capacidad para mejorar y generar confianza en los marcos de supervisión y cumplimiento de las jurisdicciones afectadas.

Stocktake sobre el acceso de los proveedores de servicios de remesas a los servicios bancarios

Esta evaluación identifica una variedad de conductores entrelazados para la terminación de servicios bancarios a proveedores de servicios de remesas, incluida la rentabilidad, el alto riesgo percibido del sector de remesas desde una perspectiva de lucha contra el lavado de dinero / contra el terrorismo (ALA / CFT), supervisión de los proveedores de servicios de remesas que van desde la ausencia activa y efectiva hasta la ausencia completa y, en algunas jurisdicciones, el cumplimiento débil de los estándares internacionales, en particular los relacionados con ALA / CFT.

El informe hace 19 recomendaciones en cuatro áreas para abordar las brechas y las barreras restantes a los servicios bancarios por parte de los proveedores de servicios de remesas:

• Promover el diálogo y la comunicación entre los sectores bancario y de remesas;

• Mejorar la implementación de estándares internacionales y la supervisión de las remesas del sector;

• El uso de la innovación en el sector de las remesas y su posible papel en posibilitar un mayor acceso de los proveedores de servicios de remesas a los servicios bancarios; y

• Asistencia técnica relacionada con las remesas.

El FSB, el GAFI, la Alianza Global para la Inclusión Financiera, el FMI y el Banco Mundial coordinarán monitorearan el uso de las recomendaciones e informaran al G20 en julio de 2019.

Notas para los editores: El FSB lanzó su plan de acción de cuatro puntos en noviembre de 2015 para evaluar y abordar el declive en la banca corresponsal. El plan cubre:

yo. Examinando más a fondo las dimensiones e implicaciones del problema;

I) Examinando más a fondo las dimensiones e implicaciones del problema;

II). Clarificación de las expectativas regulatorias, incluida la orientación de GAFI y BCBS;

III) . Creación de capacidad nacional en las jurisdicciones que albergan los bancos respondientes afectados; y

IV). Fortalecimiento de las herramientas para la debida diligencia en los bancos corresponsales.

El FSB se estableció para coordinar a nivel internacional el trabajo de las autoridades financieras nacionales y los organismos internacionales de normalización y desarrollar y promover la implementación de políticas efectivas de regulación, supervisión y otras del sector financiero en interés de la estabilidad financiera. Reúne a las autoridades nacionales responsables de la estabilidad financiera en 24 países y jurisdicciones, instituciones financieras internacionales, agrupaciones internacionales sectoriales de reguladores y supervisores, y comités de expertos de bancos centrales. El FSB también realiza actividades de extensión con otras 65 jurisdicciones a través de sus seis grupos consultivos regionales.

El FSB está presidido por EL Sr. Don Mark Carney, Gobernador del Banco de Inglaterra. Su secretaría se encuentra en Basilea, Suiza, y es organizada por el Banco de Pagos Internacionales.

Para obtener más información sobre el FSB, visite el sitio web de FSB, www.fsb.org.

Fuente: Banco para pagos Internacionales (BIS). Periodista Autorizado para el manejo de información bajo embargo del Banco (BIS).


 
 
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